Risicoparagraaf
Governancecode
De Governancecode Woningcorporaties bepaalt dat in de woningcorporatie een op de woningcorporatie en haar bedrijfsvoering toegesneden intern risicobeheersing- en controlesysteem aanwezig is.
Risicomanagement
Het risicomanagement met bijbehorend risico-overzicht was toe aan een herijking. Dit heeft geleid tot een nieuw risico managementraamwerk met daarbij een overzicht van alle op dit moment aanwezige strategische risico’s. Aan de hand van een enquête is de kans en de impact van alle gedefinieerde risico’s door het MT en de concerncontroller beoordeeld. Hieruit is een top vijf geabstraheerd waarvan de risicoscore het hoogst is:
| Nr | Strategisch risico | Maatregelen |
|---|---|---|
| 1 | Het risico dat veranderingen in het Europese, landelijke of gemeentelijke politieke speelveld de sector ‘raken’. | - Voldoende ‘ruimte’ in kengetallen opnemen om onvoorziene gebeurtenissen op te vangen. |
| - Aan de voorkant de politiek en Aedes beïnvloeden | ||
| - Bestuurlijk overleg, gezamenlijke brief WOCO’s aan Gemeente, invloed op woonvisie Gemeente | ||
| - Landelijk initiatief: Vierkantstelling Aedes; Huurindexering vs landelijke ambitie | ||
| - De gemeente Groningen heeft een concept woningmarktonderzoek (‘24) gemaakt, waarin woonwensen een centraal thema is en als basis dient voor strategische keuzes bij Patrimonium. | ||
| 2 | Het risico dat gemeentebeleid en personeelskrapte bij de gemeente gaat leiden tot verstoring van de doorlooptijd van projecten. | - Afspraken maken met gemeente in prestatieafspraken en opnemen wederkerigheid hierin: geen vergunningen, geen woningen. |
| - Selectie van projecten op basis van de Basisprincipes Nieuwbouw en – Renovatie | ||
| - Ambitiepakket uitwerken en opnemen in begroting. | ||
| 3 | Het risico dat Patrimonium in toenemende mate afhankelijk wordt van ICT. | - Voldoende mate van preventieve- en correctieve maatregelen nemen om de kans van externe dreigingen te minimaliseren. Vb tweefactor authenticatie, bewustzijnstrainingen, pentest, camera’s, cyberverzekering |
| 4 | Het risico dat de rente of inflatie fundamenteel anders is dan gepland als gevolg van grote macro economische of geopolitieke gebeurtenissen. | - Voldoende ‘ruimte’ in het kengetal LtV en ICR opnemen om onvoorziene gebeurtenissen op te vangen. |
| - We nemen een pakket van bijsturing op in de begroting op basis van een prioritering van belangrijkheid. | ||
| 5 | Het risico van een verdere cumulatie van kwetsbare groepen in de wijken, waardoor leefbaarheid onder druk komt te staan. | Meer grip krijgen op in- en uitstroom kwetsbare groepen door: |
| - Bestuurlijk overleg over een meer ongedeelde stad (verdere verdeling van sociale huur). | ||
| - Extra sociale huurwoningen realiseren in alle wijken. | ||
| - Betere afspraken maken met sociale partners over de escalatieladder. | ||
| - Meer bemiddelen van sociale huurwoningen |
In het verleden is de corporatiesector geconfronteerd met ongeoorloofde excessen. Het voorkomen van fraude en/of onjuist handelen heeft de continue aandacht van de Raad van Commissarissen, de bestuurder, het MT en de medewerkers. Patrimonium heeft een integriteitscode en medewerkers krijgen integriteitstrainingen. De Governancecode staat regelmatig op de agenda van de RvC. Er zijn verschillende beheersmaatregelen om de risico’s te mitigeren.
Begin 2022 hebben we de frauderisico’s in een matrix in beeld gebracht zoals deze binnen Patrimonium worden onderkend en besproken met de Raad van Commissarissen. In 2024 zijn deze risico’s herijkt. In totaal zijn 29 verschillende frauderisco’s onderkend.
In de onderstaande tabel zijn de door het MT/CC de frauderisico’s met de negen hoogste risicoscore weergegeven. Er zijn verschillende beheersmaatregelen geformuleerd om de frauderisico’s te minimaliseren. In 2025 wordt het nader uitgewerkt in een frauderisico analyse.
Risicoparagraaf afsluitend
Met diverse belanghouders hebben we met regelmaat contact in de diverse overlegstructuren. Met onze Huurdersorganisatie HPPG hebben we om de zes weken overleg en werken we ook nauw samen bij de totstandkoming van ons Bod en de Prestatieafspraken. Als corporaties hebben we op lokaal (stad6) en regionaal niveau (G13) overleg onderling. Daarnaast hebben we als corporaties en gemeente Groningen in diverse gremia overleg over de volkshuisvesting in de gemeente. Dit betreft overleg op diverse niveaus. Op bestuurlijk niveau is rond de 6 keer per jaar een bestuurlijk overleg gepland met corporatiebestuurders en wethouders Wonen en Zorg. Met zorgpartijen hebben we naast overleg op casusniveau ook nauw contact in de stuur- en werkgroep Wonen en Zorg. Met zorggroep ZINN en de gemeente Groningen werken we daarnaast aan het concept ‘Meer dan Wonen”, waarin we aan een nieuw concept werken van geclusterde woonvorm voor senioren.
Met diverse andere belanghouders is ook nog periodiek contact. Denk dan aan aannemers, Warmtestad, Wij-teams, koepelorganisaties, etc.
